البنوك المركزية هيئة مركزية مسؤولة عن الإشراف على السياسات الاقتصادية والنقدية للدولة من اجل ضمان بقاء النظام المالي مستقرًا.
على عكس البنوك التجارية والاستثمارية، فإن هذه المؤسسات ليست قائمة على السوق وليست قادرة على المنافسة.
تهتم العديد من البنوك المركزية بالتضخم، وهو حركة أسعار السلع والخدمات.
أنها تحافظ على التضخم بما يتماشى مع أسعار الفائدة.
على سبيل المثال، سيزيد البنك المركزي أسعار الفائدة عندما يتجاوز التضخم هدفه من أجل إبطاء النمو.
على العكس من ذلك، فإنه يخفض أسعار الفائدة عندما ينخفض التضخم إلى ما دون هدف البنك لتحفيز النمو.
غالبية البنوك المركزية في العالم مستقلة وتخضع لحكوماتها الفيدرالية، وبالتالي أمام عامة السكان.
تتناول هذه المقالة العديد من البنوك المركزية الأكثر نفوذاً في العالم، وتفويضاتها، وهياكلها.
البنوك المركزية الكبرى
نظام الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي (Fed)
الاحتياطي الفيدرالي، الذي يشار إليه عمومًا باسم الاحتياطي الفيدرالي، هو البنك المركزي للولايات المتحدة.
ربما يكون من بين البنوك المركزية الأكثر نفوذاً في العالم.
مع استخدام الدولار الأمريكي لحوالي 90٪ من جميع معاملات العملات العالمية، فإن تأثير بنك الاحتياطي الفيدرالي له تأثير كاسح على تقييم العديد من العملات.
بنك الاحتياطي الفيدرالي مسؤول عن ضمان عمل الاقتصاد الأمريكي بشكل فعال مع مراعاة المصالح الفضلى للجمهور.
يقوم بذلك من خلال أداء خمس وظائف رئيسية:
- تعزز السياسة النقدية.
- الاستقرار المالي.
- سلامة المؤسسات المالية الفردية.
- وسلامة أنظمة الدفع والتسوية.
- حماية المستهلك.
يتكون الاحتياطي الفيدرالي من ثلاث مجموعات متميزة:
مجلس المحافظين
تعمل هذه المجموعة بشكل مستقل عن حكومة الولايات المتحدة ولكنها تقدم تقاريرها مباشرة إلى الكونجرس الذي يشرف على الاحتياطي الفيدرالي.
يتم ترشيح المحافظين السبعة أو أعضاء مجلس الإدارة من قبل رئيس الولايات المتحدة ويصادق عليهم مجلس الشيوخ الأمريكي.
المجلس مسؤول عن الحفاظ على أهداف الاحتياطي الفيدرالي، يعمل كل عضو في مجلس الإدارة في اللجنة الفيدرالية للسوق المفتوحة.
البنوك الاحتياطية الفيدرالية
تتكون هذه المجموعة من 12 بنكًا إقليميًا تشرف على أجزاء مختلفة من البلاد.
تقع هذه في بوسطن ونيويورك وفيلادلفيا وكليفلاند وريتشموند وأتلانتا وشيكاغو وسانت لويس ومينيا بوليس وكانساس سيتي ودالاس وسان فرانسيسكو.
يشرف مجلس الاحتياطي الفيدرالي على البنوك.
اللجنة الفيدرالية للسوق المفتوحة
تسمى هذه المجموعة أيضًا اللجنة الفيدرالية للسوق المفتوحة وتتكون من أعضاء مجلس الإدارة، 12 رئيسًا للبنوك الاحتياطية.
رئيس اللجنة الفيدرالية للسوق المفتوحة هو رئيس مجلس الاحتياطي الفيدرالي.
تجتمع اللجنة الفيدرالية للسوق المفتوحة ثماني مرات في السنة، عندما يتعلق الأمر بالظروف الاقتصادية واستقرار النظام المالي والسياسة النقدية.
البنك المركزي الأوروبي (ECB)
تأسس البنك المركزي الأوروبي (ECB) في عام 1999.
المجلس الحاكم للبنك المركزي الأوروبي هو المجموعة التي تقرر التغييرات في السياسة النقدية.
يتكون المجلس من ستة أعضاء من المجلس التنفيذي للبنك المركزي الأوروبي، بالإضافة إلى محافظي جميع البنوك المركزية الوطنية من دول منطقة اليورو التسعة عشر.
كبنك مركزي، لا يحب البنك المركزي الأوروبي المفاجآت، عندما تخطط لتغيير أسعار الفائدة.
فإنها تعطي السوق عمومًا إشعارًا وافرًا بالتحذير من تحرك وشيك من خلال التعليقات التي يتم إرسالها إلى الصحافة.
تتمثل مهمة البنك في الحفاظ على استقرار الأسعار وضمان استدامة النمو.
على عكس بنك الاحتياطي الفيدرالي، يسعى البنك المركزي الأوروبي جاهدًا للحفاظ على النمو السنوي في أسعار المستهلك أقل من 2٪.
باعتباره اقتصادًا معتمداً على التصدير، فإن البنك المركزي الأوروبي لديه أيضًا مصلحة خاصة في منع القوة الزائدة في عملته لأن هذا يشكل خطرًا على سوق التصدير.
يجتمع مجلس البنك المركزي الأوروبي مرتين في الأسبوع، ولكن يتم اتخاذ قرارات السياسة بشكل عام في الاجتماعات التي يُعقد فيها مؤتمر صحفي مصاحب.
تحدث هذه الاجتماعات 11 مرة في السنة.
البنوك المركزية :بنك إنجلترا (BOE)
بنك انجلترا (البنك المركزي البريطاني) هو المملوكة للقطاع العام، مما يعني أنه يقدم تقاريره إلى الشعب البريطاني من خلال البرلمان.
تأسس عام 1694، وغالبًا ما يوصف بأنه أحد البنوك المركزية الأكثر فاعلية في العالم.
وتتمثل مهمتها في الحفاظ على الاستقرار في أنظمتها النقدية والمالية.
لتحقيق ذلك، لدى البنك المركزي هدف تضخم بنسبة 2٪.
إذا تجاوزت الأسعار هذا المستوى، فسيتطلع البنك المركزي إلى كبح التضخم، في حين أن المستوى الذي يقل كثيرًا عن 2٪ سيدفع البنك المركزي إلى اتخاذ إجراءات لزيادة التضخم.
يضمن بنك إنجلترا أيضًا:
- سلامة المؤسسات المالية للدولة
- أمن عملتها
- نظامها المالي خالٍ من المخاطر غير الضرورية
تتكون لجنة السياسة النقدية بالبنك من تسعة أعضاء تتكون من محافظ، وثلاثة نواب للمحافظ، وكبير اقتصاديين، وأربعة خبراء خارجيين.
تجتمع لجنة السياسة النقدية بالبنك ثماني مرات في السنة للإعلان عن سياستها.
بنك اليابان (BOJ)
بدأ بنك اليابان (BOJ) العمل في عام 1882، وتتمثل مهمته في الحفاظ على استقرار الأسعار وضمان استقرار النظام المالي.
وهذا يجعل التضخم في صدارة اهتمامات البنك المركزي، نظرًا لأن اليابان تعتمد اعتمادًا كبيرًا على الصادرات.
فإن لدى بنك اليابان اهتمامًا أكثر نشاطًا من البنك المركزي الأوروبي في منع العملة شديدة القوة.
تتكون لجنة السياسة النقدية بالبنك من المحافظ ونائبين للمحافظ وستة أعضاء آخرين.
من المعروف أن البنك المركزي دخل السوق المفتوحة لإضعاف عملته بشكل مصطنع عن طريق بيعها مقابل الدولار الأمريكي واليورو.
كما يتسم بنك اليابان بصوت عالٍ للغاية عندما يشعر بالقلق بشأن زيادة تقلبات العملة وقوتها، يجتمع ثماني مرات في السنة.
البنك الوطني السويسري (SNB)
البنك الوطني السويسري هو بنك مستقل هو المسؤول عن السياسة النقدية في البلاد.
هدفها الرئيسي هو الحفاظ على استقرار الأسعار مع الإشراف على الظروف الاقتصادية في البلاد.
يوجد مكتبان مختلفان – أحدهما في برن والآخر في زيورخ، مثل اليابان ومنطقة اليورو، تعتمد سويسرا أيضًا على الصادرات.
هذا يعني أن البنك الوطني السويسري ليس مهتمًا برؤية عملته تصبح قوية جدًا.
لذلك فإن تحيزها العام هو أن تكون أكثر تحفظًا مع رفع الأسعار.
لدى البنك لجنة من ثلاثة أشخاص تتخذ القرارات بشأن أسعار الفائدة.
على عكس معظم البنوك المركزية الأخرى، يحدد البنك الوطني السويسري نطاق سعر الفائدة بدلاً من معدل الهدف المحدد.
تجتمع لجنة البنك كل ثلاثة أشهر للتأكد من أن البنك يفي بمهامه.
البنوك المركزية مسؤولة عن حكومات دولها وتعمل كمقرض لها.
بنك كندا (BOC)
البنك المركزي الكندي يسمى بنك كندا. وتتمثل مهمته في ضمان الاستقرار في الاقتصاد الكندي والنظام المالي. يتم تحقيق ذلك من خلال:
- سن السياسة النقدية
- الإشراف على النظام المالي
- الحفاظ على قيمة وعرض العملة الكندية
- إدارة الدين العام
البنك المركزي لديه هدف تضخم من 1٪ إلى 3٪ بهدف إبقائه بالقرب من 2٪.
وقد قام بعمل جيد في إبقاء التضخم ضمن هذا النطاق منذ عام 1998.
يتم اتخاذ قرارات السياسة النقدية داخل بنك كندا بالتصويت بالإجماع من قبل مجلس الإدارة.
والذي يتألف من محافظ البنك، ونائب المحافظ الأول، وأربعة نواب للمحافظ.
يقوم المجلس التنفيذي، المكون من مجلس الإدارة وكبير مسؤولي التشغيل (COO)، بصياغة التوجه الاستراتيجي للبنك.
يجتمع مجلس بنك كندا ثماني مرات في السنة.
بنك الاحتياطي الأسترالي (RBA)
بنك الاحتياطي الأسترالي يضبط وظائفه قانون البنك الاحتياطي في البلاد عام 1959.
وظيفة البنك:
- ضمان استقرار عملتها
- الحفاظ على العمالة الكاملة
- الازدهار الاقتصادي والرفاه للشعب أستراليا.
تتكون لجنة السياسة النقدية في بنك الاحتياطي الأسترالي من محافظ البنك المركزي، ونائب المحافظ، وسكرتير أمين الصندوق، وستة أعضاء مستقلين.
يتم تعيين هؤلاء الأفراد من قبل الحكومة الفيدرالية.
البنك المركزي لديه هدف تضخم من 2٪ إلى 3٪ سنويا.
تجتمع اللجنة 11 مرة في السنة، عادة في أول ثلاثاء من كل شهر، ما عدا في يناير.
بنك الاحتياطي النيوزيلندي (RBNZ)
يشرف بنك الاحتياطي النيوزيلندي (RBNZ) على الاقتصاد والسياسة النقدية في نيوزيلندا.
البنك مسؤول أيضًا عن مستويات مستدامة من التوظيف جنبًا إلى جنب مع تعزيز نظام مالي سليم.
لدى بنك الاحتياطي النيوزيلندي نطاق تضخم مستهدف من 1٪ إلى 3٪، وهو مطبق منذ عام 2000.
لكنه يركز على هدف 1.5٪ على المدى المتوسط، والذي أعلن عنه في نهاية عام 2018.
الفشل في الوفاء قد يؤدي هذا الهدف على المدى المتوسط إلى إقالة محافظ بنك الاحتياطي النيوزيلندي.
على عكس البنوك المركزية الأخرى، فإن سلطة اتخاذ القرار بشأن السياسة النقدية تقع في النهاية على عاتق محافظ البنك المركزي.
تجتمع لجنة البنك ثماني مرات في السنة.
الخلاصة لمقال البنوك المركزية
تمثل القائمة أعلاه بعضًا من أقوى البنوك المركزية في العالم.
على الرغم من أنه قد يكون لديهم أهداف وهياكل وجداول زمنية مختلفة، إلا أن ولاياتهم هي نفسها بشكل عام.
وذلك لضمان الازدهار الاقتصادي لدولهم، والإشراف على النظام المالي، والسيطرة على عملاتها.
غالبًا ما تعمل هذه البنوك معًا لضمان بقاء الاقتصاد العالمي تحت السيطرة.
