يوفر صندوق الاستثمار المتداول طريقة لإيداع الأموال جنبًا إلى جنب مع مستثمرين آخرين للاستفادة من العمل كجزء من مجموعة.
الصندوق المتداول في البورصة هو صندوق استثمار يتم تداوله في البورصة.
الورقة المالية هي أي نوع من الأصول المالية مثل الأسهم أو الأوراق النقدية أو السندات القابلة للتداول في البورصة.
يتكون صندوق الاستثمار من صندوق الاستثمار مختلفة تم اختيارها لتلبية هدف صندوق الاستثمار.
يختار المستثمرون أن يكونوا جزءًا من صندوق بناءً على مخاطره وأهدافه ورسومه.
يتكون الصندوق المتداول في البورصة (ETF) من أوراق مالية مختلفة تتبع مؤشرًا أساسيًا.
اكتسب الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة جذبًا واهتمامًا متزايدًا من المستثمرين المبتدئين على مدى السنوات القليلة الماضية.
من أين نشأ صندوق الاستثمار المتداول في البورصة؟
كان العقل الذي يقف وراء أول صندوق يتم تداوله في البورصة هو نيت موست، وهو مطور منتج تنفيذي في البورصة الأمريكية (AMEX).
في الثمانينيات، كانت AMEX تعاني من انخفاض الربحية وعدم جذب أعمال كافية.
بحثًا عن طرق جديدة لتحقيق الربح، توصل موست، إلى فكرة الصناديق المشتركة التي من شأنها أن تتداول مثل الأسهم.
لقد استوحى من المبدأ البسيط وراء إيصالات المستودعات المستخدمة في تداول السلع مثل الذهب والنفط.
تظهر إيصالات تداول المستودعات دليلاً على ملكية السلع.
من الواضح أنه ليس البضائع المادية الفعلية هي التي يتم تغييرها أثناء المعاملة – تخيل في الواقع تبادل آلاف براميل النفط مع شخص ما.
إن المبدأ البسيط وراء إيصالات المستودعات التي تشير إلى إثبات ملكية السلع ألهم موست للتوصل إلى فكرة الصناديق المشتركة التي تتداول مثل الأسهم.
ومع ذلك، فقد استغرق الأمر عدة سنوات حتى تم تحقيق فكرة إطلاق المنتج الجديد.
بعد حل العقبات التنظيمية وقضايا التكلفة والخدمات اللوجستية، تم إطلاق أول صندوق يتم تداوله في البورصة، أخيرًا حتى يناير 1993.
ومع ذلك، فقد تطورت لتصبح واحدة من أكثر أدوات الاستثمار شعبية في جميع أنحاء العالم.
مزايا وعيوب صناديق الاستثمار المتداولة
كما نرى، يشبه صندوق المؤشرات المتداولة في البورصة (ETF) صندوق الاستثمار المشترك، باستثناء أنه يتم إدارته بشكل سلبي.
تتضمن ETF مجموعة كبيرة من الأوراق المالية وغالبًا ما تكرر بشكل مباشر أداء المؤشر الأساسي.
يتيح صندوق ETF (صندوق يتم تداوله في البورصة) للمستثمرين الأفراد وصولاً سهلاً لدخول السوق.
توفر صناديق الاستثمار المتداولة للمستثمرين الأفراد وصولاً سهلاً ومريحًا لدخول السوق.
إذا تتبع ETF مؤشرًا، فسيتم تطوير الصندوق مثل المؤشر.
من الواضح أن هذا قد يكون أيضًا عيبًا، لأنه من ناحية أخرى، لا يمكن أبدًا (بشكل ملحوظ) أن يتفوق على المؤشر.
عندما تستثمر في صناديق الاستثمار المتداولة، لديك الخيار بين “صناديق الاستثمار المتداولة توزيع” التي تقوم بتوزيع الدخل بانتظام من الأوراق المالية
ومع “صناديق الاستثمار المتداولة تراكم” أن تعيد الاستثمار الأرباح الخاصة بك في المزيد من الأوراق المالية، مما يتيح لك الربح من تفاقم.
نظرًا لوجود القليل نسبيًا من إدارة الصناديق النشطة في صناديق الاستثمار المتداولة، فإن النفقات والرسوم للمستثمرين غالبًا ما تكون أقل من الصناديق المشتركة.
تنوع الأصول في محفظة ETF ومقدار صغير نسبيًا من رأس المال الذي يحتاجه المستثمرون لأول مرة للبدء في جعل صناديق الاستثمار المتداولة أداة استثمار جذابة.
